Faktoring

Kancelaria JNS Legal jest czołową Kancelarią w Polsce w zakresie obsługi branży faktoringowej. Ten segment od dnia powstania Kancelarii stanowi jeden z trzonów jej działalności. Od wielu lat nieprzerwanie budujemy i umacniamy swoją pozycję na rynku prawniczym w zakresie obsługi podmiotów z branży faktoringowej – zarówno niebankowych instytucji faktoringowych, jak również bankowych spółek faktoringowych oraz departamentów faktoringowych banków. Kancelaria dysponuje zespołem prawników dedykowanych do obsługi branży, z doświadczonym specjalistą – adw. Bartoszem Nadra na czele. Potwierdzeniem naszych kompetencji jest nie tylko obsługiwana klientela, ale też przeprowadzenie szkoleń dla 10 z 20 największych firm faktoringowych w Polsce, a także udział w licznych eventach branżowych, również w roli uczestników paneli dyskusyjnych i specjalistów, a także wypowiedzi dla prasy branżowej. Prawnicy Kancelarii są również autorami licznych publikacji branżowych, także w ramach Almanachu Polskiego Związku Faktorów i czynnie uczestniczą w pracach legislacyjnych branży.

Potrzebujesz pomocy?

Skontaktuj się ze mną.

Bartosz Nadra
Adwokat | Partner Zarządzający

+48 504 218 095
bartosz.nadra@jns.legal

SPECJALISTA - adw. Bartosz Nadra

# SPECJALISTA – adw. Bartosz Nadra

Adwokat z niemalże 15-letnim doświadczeniem w pracy prawnika;
Autor pierwszego w Polsce bloga poświęconego prawnym aspektom faktoringu („Faktoring a Prawo” www.faktoring-prawo.pl);
Prelegent konferencji naukowych i branżowych;
Organizator szkoleń z zakresu przeciwdziałania oszustwom finansowym, w tym: faktoringowym, pożyczkowym i leasingowym;
Przeszkolił 10 z 20 największych firm faktoringowych w Polsce;
Prawnik z wieloletnim doświadczeniem w obsłudze branży faktoringowej;
Aktywny członek środowiska faktoringowego, śledzący na bieżąco zmiany legislacyjne i trendy branżowe, w tym orzecznictwo sądów w sprawach faktoringowych;
Autor licznych publikacji branżowych (również publikacji opublikowanej w Almanachu PZF na 2022 r.).

FAKTORING - Co robimy?

# BIEŻĄCA OBSŁUGA PRAWNA

bieżące wsparcie faktora (opinie, bieżące zapytania i konsultacje) i jego poszczególnych działów i komórek;
doradztwo strategiczne i produktowe;
porozumienia trójstronne (przejmowanie faktoranta / odbiorcy), zwolnienia cesji;
bieżąca obsługa umów faktoringowych w toku (aneksy, porozumienia zmieniające, wypowiedzenia);
Indywidualne ustalanie treści wzorców zawiadomień o cesji;
ochrona interesów faktora w relacji z odbiorcami faktoringowymi w przypadku sporów o pierwszeństwo cesji, zajęć komorniczych itp. – dbając o interes faktora podejmujemy natychmiastowe działania związane z zapewnieniem respektowania pierwszeństwa cesji globalnej przed realizacją zajęć skarbowych / komorniczych

# OPIEKA NAD WZORCAMI UMOWNYMI

sprawowanie nadzoru prawnego nad stosowanymi przez faktora wzorcami umownymi, zwłaszcza umową faktoringową oraz regulaminem / OWF (opiniowanie, proponowanie zmian wynikających ze zmiany przepisów, orzecznictwa sądowego, stanowisk PZF oraz organów sprawujących nadzór nad wybranymi aspektami objętymi wzorcem umownym);
audyty prawne dokumentacji i udoskonalanie dokumentacji prawnej faktora (z praktycznym uwzględnieniem orzecznictwa sądowego w sprawach faktoringowych, zwłaszcza dot. rękojmi, zwrotów, kompensat, faktur korygujących, anulowania zamówień itp.);
opieka nad pozostałymi wzorcami (umowy różne – np. pośrednictwa, b2b, HR, związane z zatrudnieniem itp.).

# ZABEZPIECZENIA

Ustanawianie i zwalnianie zabezpieczeń wierzytelności, np.:
hipoteki (wpisy, modyfikacje, listy mazalne dla hipotek);
zastawy rejestrowe (umowy zastawu rejestrowego, wpisy i zwalnianie zastawów);
Weksle i poręczenia wekslowe (wystawianie, modyfikacje indywidualne porozumień wekslowych / deklaracji);
cesja globalna, cesja praw z polis; cesja na zabezpieczenie;
oświadczenia o poddaniu się egzekucji;
pełnomocnictwa do rachunków bankowych;
inne zabezpieczenia, w tym kreatywne (np. prawa pierwszeństwa i pierwokupu, przewłaszczenia itp.).

# SZKOLENIA

Szkolenia pracowników w zakresie:

przeciwdziałania oszustwom (fraudom) faktoringowym;
AML;
innych wybranych zagadnień prawnych i windykacyjnych.

# WSPARCIE DZIAŁU RYZYKA

Wsparcie działu ryzyka faktora w zakresie analiz i przyznawania limitów faktoringowych i limitów na odbiorców poprzez pozyskiwanie i analizę prawną informacji oraz sygnalizowanie ryzyk prawnych (np. fotokopia i analiza akt rejestrowych KRS spółki faktoranta/odbiorcy przed przyznaniem / zwiększeniem limitu faktoringowego / limitu na odbiorcę, danych z rejestru zastawów, powiązań, background-check; audyt stanu prawnego nieruchomości pod zabezpieczenie itp..);

# SPORY SĄDOWE

Spory sądowe (w tym dotyczące cesji wierzytelności i rękojmi), sprawy:

p-ko odbiorcom;
p-ko faktorantom;
p-ko poręczycielom / dłużnikom rzeczowym;
p-ko osobom odpowiadającym za zobowiązania dłużnika (np. członek zarządu, wspólnik);
kreatywne, np. p-ko osobie która lekkomyślnie potwierdziła uznanie długu / odbiór towaru powodując wypłatę zaliczki;
z tzw. skarg pauliańskich;
z powództwa faktorantów i odbiorców (dot. kompensat, naliczeń opłat faktoringowych, kwestionowania wzorców umownych etc.);

# SPRAWY KARNE I FRAUDY

reprezentowanie faktora jako pokrzywdzonego w sprawach karnych;
rozpracowywanie fraudów;
tworzenie zawiadomień o podejrzeniu popełnienia przestępstwa;
prowadzenie sprawy karnej oraz wsparcie organów ścigania w dążeniu do postawienia zarzutów;
Ugody przed organami ścigania;
egzekwowanie obowiązków naprawienia szkody;
wsparcie w procesie zarządzania wykonania kary;
subsydiarny akt oskarżenia i prowadzenie procesu karnego w roli oskarżyciela posiłkowego.

# WINDYKACJA

windykacja przedsądowa zadłużenia faktorantów i odbiorców,
windykacja sądowa;
windykacja komornicza;
windykacja niestandardowa i kreatywna (np. kreatywne i rozbudowane zajęcia wierzytelności; zabezpieczenia przed wszczęciem pozwu; szantaż korporacyjny w zakresie dopuszczalnym przez prawo);

# OBSŁUGA KORPORACYJNA

uchwały NZW, Zarządu;
obsługa i wsparcia działalności organów statutowych (uchwały, regulaminy, prokura, pełnomocnictwa;
zmiany w KRS;
zapewnienie zgodności działania organów z prawem;

# COMPLIANCE

zgodność produktowa z wymogami regulatorów;
opiniowanie i zapewnienie zgodności rozwiązań i produktów w zakresie przetwarzania danych osobowych (RODO-compliance);
AML (Anti-Money Laundering);
polityka antykorupcyjna / kodeks etyki;
regulamin reklamacji;
klauzule abuzywne;
regulaminy pozostałe (udzielania pełnomocnictw / zarządu / działania prokurentów / działania pełnomocników / monitoringu poczty służbowej / monitoringu pojazdów etc.);
prawo pracy (regulamin pracy, warunki zatrudnienia, wsparcie działu HR itp.).

UFAJĄ nam instytucje finansowe

# UFAJĄ nam instytucje finansowe

Jesteśmy niezależną firmą prawniczą kierującą swoje usługi do podmiotów branży finansowej (banki, firmy faktoringowe, firmy leasingowe, firmy udzielające pożyczek b2b, inne instytucje finansowe);
Prawnicy kancelarii, w tym partnerzy zarządzający posiadają doświadczenie w obsłudze co najmniej kilkunastu dużych podmiotów branży finansowej;
Prawnicy kancelarii współtworzyli wiele z wzorców umownych branży finansowej po dziś dzień wykorzystywanych w obrocie (głównie b2b);
Prawnicy kancelarii reprezentują instytucje finansowe w wielu sporach sądowych, tak dotyczących cesji wierzytelności, jak również w zakresie obrony przed roszczeniami konsumentów w sprawach frankowych;
Kancelaria nie reprezentuje konsumentów w sporach z instytucjami finansowymi, co pozwala nam na prowadzenie transparentnego kierunku rozwoju kancelarii bez generowania potencjalnych konfliktów interesów.
Kancelaria nie reprezentuje faktorantów w sporach z faktorami celem uniknięcia jakiegokolwiek konfliktu interesów.

WYBRANE projekty

# WYBRANE projekty

Audyt prawny dokumentacji faktoringowej dla spółki działającej operacyjnie od kilku lat;
Wynegocjowanie ugody w porozumieniu 4-stronnym z jedną z największych sieci handlowych w Polsce jako odbiorcą faktoringowym;
Doradztwo produktowe, zwłaszcza w kwestiach prawnie skomplikowanych (regres, odpowiedzialność in solidum, zwalnianie cesji, zwrotne przeniesienia wierzytelności);
Wygrany oryginalny proces odszkodowawczy p-ko prezesowi zarządu odbiorcy faktoringowego o wyrządzenie szkody za lekkomyślne potwierdzenie odbioru towaru które nie miało miejsca (proces p-ko odbiorcy o zwrot zaliczki wypłaconej faktorantowi);
Polubowne rozstrzygnięcie sporu o skuteczność cesji z umowy faktoringowej z czołowym światowym koncernem automotive;
Tworzenie unikatowych wzorców zawiadomień o cesji wierzytelności z rozwiązaniami antyfraudowymi;
Prewencja antyfraudowa, w tym opracowanie własnych, oryginalnych rozwiązań antyfraudowych w dokumentacji faktoringowej;
Reprezentowanie firmy faktoringowej jako pokrzywdzonej przed organami ścigania w sprawach wielu fraudów faktoringowych, w tym
wniesienie subsydiarnego aktu oskarżenia zakończonego ugodą z oskarżonymi członkami zarządu;
Negocjowanie i współkształtowanie procedur przechodzenia faktoranta od jednego faktora do innego, również w zakresie zapewnienia skutecznej cesji wierzytelności;
Udział w licznych sporach sądowych mających u źródła faktoring, związanych z cesją / rękojmią / oszustwami faktoringowymi, w tym wielu procesach zakończonych ugodami;
Samodzielne wykrycie jako pierwszy na rynku podmiot ogromnej karuzeli faktoringowej w segmencie branży folii oraz IT.

Szkolenia

# Oszustwa faktoringowe – szkolenia

Prowadzimy szkolenia i seminaria poświęcone tematyce oszustw faktoringowych oraz ich przeciwdziałaniu. Zleceniodawcami są firmy faktoringowe oraz departamenty faktoringowe banków. Uczestnikami są pracownicy zespołów – sprzedaży, operacyjnego, monitoringu ryzyka, prawnego, kontroli, audytu, utrzymania relacji itp. a także menedżerowie i kadra zarządzająca. Do tej pory przeszkoliliśmy m.in. 10 z 20 największych (pod względem obrotów faktoringowych) podmiotów faktoringowych w Polsce, uzyskując bardzo wysokie noty w ramach prowadzonych ankiet i rozmów po szkoleniowych. Chcesz zobaczyć referencje? Napisz do nas.

Szkolenia są elementem systemu compliance, który powinien funkcjonować w każdej firmie faktoringowej. Ich celem jest poszerzenie wiedzy w temacie oszustw faktoringowych, zwiększenie świadomości, wyczulenie na sygnały potencjalnych działań przestępczych, zwiększenie umiejętności zapobiegania przestępstwom itp. Szkolenia cechują się wysoce praktycznym podejściem do tematyki oszustw faktoringowych.

Na szkoleniach omawiamy m.in.:

proces przygotowania spółki pod planowane oszustwo (zakup spółki, zmiany osobowe, nowa siedziba, wirtualne biuro, zmiany w KRS, wprowadzenie prezesa-słupa, budowanie wiarygodności itp.);
możliwości wyłapywania w/w alertów przez zespół faktoringowy (nawet za pomocą darmowych narzędzi i rejestrów które omawiam);
mechanizmy oszustw faktoringowych (w tym m.in. Oszustwo na fikcyjną fakturę; Oszustwo na dublowany faktoring; Oszustwo na anulowanie faktury; Oszustwo na rękojmię; Oszustwo na karuzelę; Oszustwo na zwolnienie cesji; Oszustwo na kradzieży tożsamości; Oszustwo dystrybucyjne);
alerty świadczące o podejrzeniu popełnienia przestępstwa (zachowania występujące na wszystkich etapach transakcji faktoringowej, w tym na etapie zawarcia umowy, zgłoszenia wierzytelności, fazie uśpienia);

prawdziwe sprawy (case’y) oszustw faktoringowych które faktycznie miały miejsce, w tym popełnianych przez lub z udziałem osób, które z pozoru są dalekie od jakichkolwiek oskarżeń (duże sieci handlowe, majętni inwestorzy, świetnie prosperujące firmy), w swojej bazie posiadamy ponad 15 rozpracowanych case’ów;
nowe tendencje kryminalne i mechanizmy oszustw,
Problemy praktyczne występujące u danego faktora.

Szkolimy zgodnie z preferencjami faktora – stacjonarnie albo hybrydowo, albo zdalnie (np. MS Teams).

Dlaczego warto?

Rzeczywista i praktyczna wiedza rzutująca na pracę wszystkich zespołów faktora wspierając komplementarne wykrywanie fraudów;
Spełnienie wymogów compliance (+ certyfikaty szkoleniowe dla każdego z uczestników);
Poprawa jakości komunikacji zespołów;
Prezentacja prostych, szybkich sprawnych narzędzi pracy antyfraudowej;
Zaktualizowanie wiedzy o aktualnych sposobach i mechanizmach fraudowych;
Sprawnie i przyjemnie – również zdalnie, także w wariancie 2 dniowym (np. 2 dni po 3h) aby nie paraliżować pracy zespołów;
Bogate, pragmatyczne doświadczenie prowadzącego i przejrzyście rozpracowane barwne i zapadające w pamięć case’y (z oryginalnymi nazwami).

Celem uzyskania oferty szkolenia oraz poglądowego planu szkolenia zachęcamy do kontaktu.

Na życzenie przedstawimy również referencje i portfolio.

Publikacje

Masz jeszcze wątpliwości co do naszych kompetencji w dziedzinie faktoringu? Sprawdź nasze publikacje i wypowiedzi prasowe / eksperckie i branżowe w segmencie prawnych aspektów faktoringu.

Wszystkie poniższe publikacje są autorstwa adwokata Bartosza Nadry:

Publikacje na łamach Alamanachu Polskiego Związku Faktorów:

Tendencje orzecznicze sądów w sprawach faktoringowych, Faktoring Almanach Polskiego Związku Faktorów 2022, Norbertinum Wydawnictwo – Drukarnia – Księgarnia sp. z o. o., Warszawa 2022, s. 55-65;
Zmiany prawne wpływające na działalność branży faktoringowej, Faktoring Almanach Polskiego Związku Faktorów 2018, Norbertinum Wydawnictwo – Drukarnia – Księgarnia sp. z o. o., Warszawa 2022, s. 65-73;
Fraudy faktoringowe – mechanizmy i tendencje, Faktoring Almanach Polskiego Związku Faktorów 2018, Norbertinum Wydawnictwo – Drukarnia – Księgarnia sp. z o. o., Warszawa 2022, s. 75-80.

Publikacje i wypowiedzi branżowe:

adw. Bartosz Nadra, Wolne faktury coraz bliżej – wypowiedź ekspercka, Puls Biznesu nr 183 (5943), wrzesień 2021 r.;
adw. Bartosz adw. Bartosz Nadra, Monitorowanie zagrożeń warunkiem sukcesu w walce z nadużyciami – wypowiedź ekspercka, Gazeta Finansowa, czerwiec 2020 r.;
adw. Bartosz Nadra, Klauzula zakazu cesji – wypowiedź ekspercka, Polski Związek Faktorów, kwiecień 2020 r.
adw. Bartosz Nadra, Czy zakaz cesji zostanie wreszcie zniesiony? – wypowiedź ekspercka, Bibby Financial Services, kwiecień 2022

Media społecznościowe (Linkedin):

adw. Bartosz Nadra, Jak firmy walczą ze split payment?,
adw. Bartosz Nadra, Reforma b2sb zaproszeniem do fraudów finansowych? [subiektywnie]

Inne źródła:

Faktoring

Potrzebujesz pomocy?

Skontaktuj się ze mną.

Menu

Informacje