Faktoring

# BIEŻĄCA OBSŁUGA PRAWNA

• bieżące wsparcie faktora (opinie, bieżące zapytania i konsultacje) i jego poszczególnych działów i komórek;
• doradztwo strategiczne i produktowe;
• porozumienia trójstronne (przejmowanie faktoranta / odbiorcy), zwolnienia cesji;
• bieżąca obsługa umów faktoringowych w toku (aneksy, porozumienia zmieniające, wypowiedzenia);
• Indywidualne ustalanie treści wzorców zawiadomień o cesji;
• ochrona interesów faktora w relacji z odbiorcami faktoringowymi w przypadku sporów o pierwszeństwo cesji, zajęć komorniczych itp. – dbając o interes faktora podejmujemy natychmiastowe działania związane z zapewnieniem respektowania pierwszeństwa cesji globalnej przed realizacją zajęć skarbowych / komorniczych

# OPIEKA NAD WZORCAMI UMOWNYMI

• sprawowanie nadzoru prawnego nad stosowanymi przez faktora wzorcami umownymi, zwłaszcza umową faktoringową oraz regulaminem / OWF (opiniowanie, proponowanie zmian wynikających ze zmiany przepisów, orzecznictwa sądowego, stanowisk PZF oraz organów sprawujących nadzór nad wybranymi aspektami objętymi wzorcem umownym);
• audyty prawne dokumentacji i udoskonalanie dokumentacji prawnej faktora (z praktycznym uwzględnieniem orzecznictwa sądowego w sprawach faktoringowych, zwłaszcza dot. rękojmi, zwrotów, kompensat, faktur korygujących, anulowania zamówień itp.);
• opieka nad pozostałymi wzorcami (umowy różne – np. pośrednictwa, b2b, HR, związane z zatrudnieniem itp.).

# ZABEZPIECZENIA

• Ustanawianie i zwalnianie zabezpieczeń wierzytelności, np.:
• hipoteki (wpisy, modyfikacje, listy mazalne dla hipotek);
• zastawy rejestrowe (umowy zastawu rejestrowego, wpisy i zwalnianie zastawów);
• Weksle i poręczenia wekslowe (wystawianie, modyfikacje indywidualne porozumień wekslowych / deklaracji);
• cesja globalna, cesja praw z polis; cesja na zabezpieczenie;
• oświadczenia o poddaniu się egzekucji;
• pełnomocnictwa do rachunków bankowych;
• inne zabezpieczenia, w tym kreatywne (np. prawa pierwszeństwa i pierwokupu, przewłaszczenia itp.).

# SZKOLENIA

Szkolenia pracowników w zakresie:

• przeciwdziałania oszustwom (fraudom) faktoringowym;
• AML;
• innych wybranych zagadnień prawnych i windykacyjnych.

# WSPARCIE DZIAŁU RYZYKA

Wsparcie działu ryzyka faktora w zakresie analiz i przyznawania limitów faktoringowych i limitów na odbiorców poprzez pozyskiwanie i analizę prawną informacji oraz sygnalizowanie ryzyk prawnych (np. fotokopia i analiza akt rejestrowych KRS spółki faktoranta/odbiorcy przed przyznaniem / zwiększeniem limitu faktoringowego / limitu na odbiorcę, danych z rejestru zastawów, powiązań, background-check; audyt stanu prawnego nieruchomości pod zabezpieczenie itp..);

# SPORY SĄDOWE

Spory sądowe (w tym dotyczące cesji wierzytelności i rękojmi), sprawy:

• p-ko odbiorcom;
• p-ko faktorantom;
• p-ko poręczycielom / dłużnikom rzeczowym;
• p-ko osobom odpowiadającym za zobowiązania dłużnika (np. członek zarządu, wspólnik);
• kreatywne, np. p-ko osobie która lekkomyślnie potwierdziła uznanie długu / odbiór towaru powodując wypłatę zaliczki;
• z tzw. skarg pauliańskich;
• z powództwa faktorantów i odbiorców (dot. kompensat, naliczeń opłat faktoringowych, kwestionowania wzorców umownych etc.);

# SPRAWY KARNE I FRAUDY

• reprezentowanie faktora jako pokrzywdzonego w sprawach karnych;
• rozpracowywanie fraudów;
• tworzenie zawiadomień o podejrzeniu popełnienia przestępstwa;
• prowadzenie sprawy karnej oraz wsparcie organów ścigania w dążeniu do postawienia zarzutów;
• Ugody przed organami ścigania;
• egzekwowanie obowiązków naprawienia szkody;
• wsparcie w procesie zarządzania wykonania kary;
• subsydiarny akt oskarżenia i prowadzenie procesu karnego w roli oskarżyciela posiłkowego.

# WINDYKACJA

• windykacja przedsądowa zadłużenia faktorantów i odbiorców,
• windykacja sądowa;
• windykacja komornicza;
• windykacja niestandardowa i kreatywna (np. kreatywne i rozbudowane zajęcia wierzytelności; zabezpieczenia przed wszczęciem pozwu; szantaż korporacyjny w zakresie dopuszczalnym przez prawo);

# OBSŁUGA KORPORACYJNA

• uchwały NZW, Zarządu;
• obsługa i wsparcia działalności organów statutowych (uchwały, regulaminy, prokura, pełnomocnictwa;
• zmiany w KRS;
• zapewnienie zgodności działania organów z prawem;

# COMPLIANCE

• zgodność produktowa z wymogami regulatorów;
• opiniowanie i zapewnienie zgodności rozwiązań i produktów w zakresie przetwarzania danych osobowych (RODO-compliance);
• AML (Anti-Money Laundering);
• polityka antykorupcyjna / kodeks etyki;
• regulamin reklamacji;
• klauzule abuzywne;
• regulaminy pozostałe (udzielania pełnomocnictw / zarządu / działania prokurentów / działania pełnomocników / monitoringu poczty służbowej / monitoringu pojazdów etc.);
• prawo pracy (regulamin pracy, warunki zatrudnienia, wsparcie działu HR itp.).

# UFAJĄ nam instytucje finansowe

• Jesteśmy niezależną firmą prawniczą kierującą swoje usługi do podmiotów branży finansowej (banki, firmy faktoringowe, firmy leasingowe, firmy udzielające pożyczek b2b, inne instytucje finansowe);
• Prawnicy kancelarii, w tym partnerzy zarządzający posiadają doświadczenie w obsłudze co najmniej kilkunastu dużych podmiotów branży finansowej;
• Prawnicy kancelarii współtworzyli wiele z wzorców umownych branży finansowej po dziś dzień wykorzystywanych w obrocie (głównie b2b);
• Prawnicy kancelarii reprezentują instytucje finansowe w wielu sporach sądowych, tak dotyczących cesji wierzytelności, jak również w zakresie obrony przed roszczeniami konsumentów w sprawach frankowych;
• Kancelaria nie reprezentuje konsumentów w sporach z instytucjami finansowymi, co pozwala nam na prowadzenie transparentnego kierunku rozwoju kancelarii bez generowania potencjalnych konfliktów interesów.
• Kancelaria nie reprezentuje faktorantów w sporach z faktorami celem uniknięcia jakiegokolwiek konfliktu interesów.

# WYBRANE projekty

• Audyt prawny dokumentacji faktoringowej dla spółki działającej operacyjnie od kilku lat;
• Doradztwo produktowe, zwłaszcza w kwestiach prawnie skomplikowanych (regres, odpowiedzialność in solidum, zwalnianie cesji, zwrotne przeniesienia wierzytelności);
• Polubowne rozstrzygnięcie sporu o skuteczność cesji z umowy faktoringowej z czołowym światowym koncernem automotive;
• Tworzenie unikatowych wzorców zawiadomień o cesji wierzytelności z rozwiązaniami antyfraudowymi;
• Prewencja antyfraudowa, w tym opracowanie własnych, oryginalnych rozwiązań antyfraudowych w dokumentacji faktoringowej;
• Reprezentowanie firmy faktoringowej jako pokrzywdzonej przed organami ścigania w sprawach wielu fraudów faktoringowych, w tym
• wniesienie subsydiarnego aktu oskarżenia zakończonego ugodą z oskarżonymi członkami zarządu;
• Negocjowanie i współkształtowanie procedur przechodzenia faktoranta od jednego faktora do innego, również w zakresie zapewnienia skutecznej cesji wierzytelności;
• Udział w licznych sporach sądowych mających u źródła faktoring, związanych z cesją / rękojmią / oszustwami faktoringowymi, w tym wielu procesach zakończonych ugodami;