Pożyczki b2b

# BIEŻĄCA OBSŁUGA PRAWNA

• bieżące wsparcie firmy pożyczkowej (opinie, bieżące zapytania i konsultacje) i jej poszczególnych działów i komórek;
• doradztwo strategiczne i produktowe;
• bieżąca obsługa umów pożyczkowych w toku (aneksy, porozumienia zmieniające, wypowiedzenia);
• Indywidualne ustalanie treści wzorców umownych;

# OPIEKA NAD WZORCAMI UMOWNYMI

• sprawowanie nadzoru prawnego nad stosowanymi przez firmę pożyczkową wzorcami umownymi, zwłaszcza umową pożyczki oraz regulaminem  (opiniowanie, proponowanie zmian wynikających ze zmiany przepisów, orzecznictwa sądowego, stanowisk PZIP / ZPF oraz organów sprawujących nadzór nad wybranymi aspektami objętymi wzorcem umownym);
• audyty prawne dokumentacji i udoskonalanie dokumentacji prawnej firmy pożyczkowej (z praktycznym uwzględnieniem orzecznictwa sądowego w sprawach pożyczkowych);
• opieka nad pozostałymi wzorcami (umowy różne – np. pośrednictwa, b2b, HR, związane z zatrudnieniem itp.).

# ZABEZPIECZENIA

• Ustanawianie i zwalnianie zabezpieczeń wierzytelności, np.:
• hipoteki (wpisy, modyfikacje, listy mazalne dla hipotek);
• zastawy rejestrowe (umowy zastawu rejestrowego, wpisy i zwalnianie zastawów);
• Weksle i poręczenia wekslowe (wystawianie, modyfikacje indywidualne porozumień wekslowych / deklaracji);
• cesja globalna, cesja praw z polis; cesja na zabezpieczenie;
• oświadczenia o poddaniu się egzekucji;
• pełnomocnictwa do rachunków bankowych;
• inne zabezpieczenia, w tym kreatywne (np. prawa pierwszeństwa i pierwokupu, przewłaszczenia itp.).

# SZKOLENIA

Szkolenia pracowników w zakresie:

• przeciwdziałania oszustwom (fraudom) pożyczkowym;
• AML;
• innych wybranych zagadnień prawnych i windykacyjnych.

# WSPARCIE DZIAŁU RYZYKA

Wsparcie działu ryzyka firmy pożyczkowej w zakresie analiz i przyznawania limitów / decyzji poprzez pozyskiwanie i analizę prawną informacji oraz sygnalizowanie ryzyk prawnych (np. fotokopia i analiza akt rejestrowych KRS spółki pożyczkobiorcy i podmiotów powiązanych, danych z rejestru zastawów, powiązań, background-check; audyt stanu prawnego nieruchomości pod zabezpieczenie itp..);

# SPORY SĄDOWE

Spory sądowe:

• p-ko pożyczkobiorcy – o zapłatę, w tym z weksla;
• p-ko poręczycielom;
• p-ko osobom odpowiadającym za zobowiązania dłużnika (np. członek zarządu, wspólnik);
• z tzw. skarg pauliańskich;
• w sprawach restrukturyzacyjnych, w tym w postępowaniach o zatwierdzenie układu;

# SPRAWY KARNE I FRAUDY

• reprezentowanie leasingodawcy jako pokrzywdzonego w sprawach karnych;
• rozpracowywanie fraudów;
• tworzenie zawiadomień o podejrzeniu popełnienia przestępstwa;
• prowadzenie sprawy karnej oraz wsparcie organów ścigania w dążeniu do postawienia zarzutów;
• Ugody przed organami ścigania;
• egzekwowanie obowiązków naprawienia szkody;
• wsparcie w procesie zarządzania wykonania kary;
• subsydiarny akt oskarżenia i prowadzenie procesu karnego w roli oskarżyciela posiłkowego.

# WINDYKACJA

• windykacja przedsądowa,
• windykacja sądowa;
• windykacja komornicza;
• windykacja niestandardowa i kreatywna (np. kreatywne i rozbudowane zajęcia wierzytelności; zabezpieczenia przed wszczęciem pozwu; szantaż korporacyjny w zakresie dopuszczalnym przez prawo);

# OBSŁUGA KORPORACYJNA

• uchwały NZW, Zarządu;
• obsługa i wsparcia działalności organów statutowych (uchwały, regulaminy, prokura, pełnomocnictwa;
• zmiany w KRS;
• zapewnienie zgodności działania organów z prawem;

# COMPLIANCE

• zgodność produktowa z wymogami regulatorów;
• opiniowanie i zapewnienie zgodności rozwiązań i produktów w zakresie przetwarzania danych osobowych (RODO-compliance);
• AML (Anti-Money Laundering);
• polityka antykorupcyjna / kodeks etyki;
• regulamin reklamacji;
• klauzule abuzywne;
• regulaminy pozostałe (udzielania pełnomocnictw / zarządu / działania prokurentów / działania pełnomocników / monitoringu poczty służbowej / monitoringu pojazdów etc.);
• prawo pracy (regulamin pracy, warunki zatrudnienia, wsparcie działu HR itp.).

# UFAJĄ nam instytucje finansowe

• Jesteśmy niezależną firmą prawniczą kierującą swoje usługi do podmiotów branży finansowej (banki, firmy faktoringowe, firmy leasingowe, firmy udzielające pożyczek b2b, inne instytucje finansowe);
• Prawnicy kancelarii, w tym partnerzy zarządzający posiadają doświadczenie w obsłudze co najmniej kilkunastu dużych podmiotów branży finansowej;
• Prawnicy kancelarii współtworzyli wiele z wzorców umownych branży finansowej po dziś dzień wykorzystywanych w obrocie (głównie b2b);
• Prawnicy kancelarii reprezentują instytucje finansowe w wielu sporach sądowych,;
• Kancelaria nie reprezentuje konsumentów w sporach z instytucjami finansowymi, co pozwala nam na prowadzenie transparentnego kierunku rozwoju kancelarii bez generowania potencjalnych konfliktów interesów.
• Kancelaria nie reprezentuje pożyczkobiorców w sporach z instytucjami finansowymi celem uniknięcia jakiegokolwiek konfliktu interesów.

# WYBRANE projekty

• Audyt prawny dokumentacji pożyczkowej;
• Skuteczne ściągnięcie wierzytelności w wys. ok. 4.000.000 zł w procesie sądowym z udziałem syndyka masy upadłości;
• Skarga pauliańska p-ko konkubinie poręczyciela pożyczkobiorcy, zakończona skuteczną egzekucją z nieruchomości o wartości 1.5000.000 zł;
• Nakaz zapłaty w postępowaniu nakazowym p-ko członkom zarządu odpowiadającym za zobowiązania pożyczkobiorcy;
• Skuteczna egzekucja z wierzytelności wobec trzeciodłużnika ukrywanego przez pożyczkobiorcę w branży medycznej na kwotę ponad 1.000.000 zł rozłożona na 12 miesięcy;
• Pozwanie tzeciodłużnika pożyczkobiorcy i odzyskanie w jego imieniu a na rzecz pożyczkodawcy i do rąk komornika kwoty ponad 300.000 zł;
• Wykrycie fraudu z udziałem zorganizowane grupy wyłudzającej pożyczki w grupie powiązanych spółek;
• Wpis hipoteki przed restrukturyzacją i wygranie procesu o ustalenie niezgodności księgi wieczystej pożyczkobiorcy z rzeczywistym stanem prawnym.

Kancelaria zajmuje się również prewencją anty-fraudową obejmującą dbałość o zapisy anty-fraudowe w dokumentacji pożyczkowej, tworzenie własnych konstrukcji zapisów zabezpieczających, wspieranie działów ryzyka pożyczkodawców w przyznawaniu limitów i decyzji oraz analizie o ocenie stanu prawnego, ryzyk prawnych i niefinansowych transakcji i zabezpieczeń, back-ground chceck pożyczkobiorców, reprezentantów, osób powiązanych i beneficjentów.

Z racji dużego doświadczenia we fraudach finansowych prowadzimy również szkolenia z tematyki przeciwdziałania oszustwom pożyczkowym b2b.

Na szkoleniach omawiamy m.in.:

– mechanizmy oszustw pożyczkowych,
– zachowania świadczące o podejrzeniu popełnienia przestępstwa,
– prawdziwe sprawy (case’y) oszustw pożyczkowych które faktycznie miały miejsce,
– nowe tendencje kryminalne i mechanizmy oszustw,
– problemy praktyczne występujące u danego pożyczkodawcy.

Celem uzyskania oferty szkolenia oraz planu szkolenia zachęcam do kontaktu. Na życzenie przedstawimy również referencje i portfolio.