Am 11.03.2021 fand folgendes statt Online-Debatte: Bekämpfung von Betrug auf dem Markt für Verbraucherkredite. Die Debatte war eine großartige Gelegenheit, die Erfahrungen prominenter Praktiker kennenzulernen, die mit dem Betrugsumfeld auf dem B2B-Markt arbeiten. Obwohl sich die Debatte auf den Verbraucherkunden konzentrierte, glaube ich, dass das Material auch für den Factoring-Markt (b2b) wertvoll ist, insbesondere für das Mikro-Factoring. Dies liegt an vielen ähnlichen Aspekten des Finanzierungsverfahrens oder an einigen gemeinsamen Betrugsmechanismen und -phänomenen, insbesondere im B2B-Segment und im Mikro-Factoring.
In der Debatte konnten viele interessante Aspekte im Zusammenhang mit den aktuellen Betrugsmechanismen, dem Fluch des Betrugs aus der Zeit des Covidiums, einschließlich des Betrugs auf Anlageplattformen, sowie neue Methoden des Auffangens und Zusammenführens von Informationen durch Finanzunternehmen erörtert werden. Aus der Sicht des Factoring-Marktes ist die Problematik der Verifizierung von Überweisungen anhand identischer Daten (Vor- und Nachname) erwähnenswert, die jedoch im B2B-Sektor durch den Ausschluss von Finanzierungskonten, die den Split-Payment-Mechanismus nicht unterstützen, d.h. durch den Ausschluss von Nicht-Firmenkonten (gewöhnliche Retail-RORs), bekämpft werden kann. Fragen im Zusammenhang mit Identitätsdiebstahl, der Verwendung mehrerer SIM-Karten und dem Einsatz von IT-Lösungen zur Bewertung des Nutzerverhaltens nach dem Einloggen in die Banking-/Factoring-Plattform bleiben für die Branche aktuell.
Als Mittel zur Betrugsbekämpfung wurden u. a. genannt: geschultes, erfahrenes Team, Know-how, Entscheidungsmaschinen, Datenbanken, manuelle Überprüfung, Daten aus öffentlich zugänglichen Quellen, IT-Tools, Scorecards, Zahlenanalyse (PESEL, Konto, ID-Serie und Nr.) - Zusammenstellung von Ziffern und Zahlen, Verhaltensforscher.
Unter anderem wurde der Mangel an spezialisiertem Personal für die Betrugsbekämpfung, insbesondere für Online-Betrügereien, als eine Herausforderung genannt.
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