W dniu 9.09.2022 r. w Warszawie w Centrum Konferencyjnym Marriott odbyła się organizowana przez CRIF sp. z o.o. konferencja Risk & Supervision Meeting 2022. Była to 5-ta, jubileuszowa edycja. Celem konferencji jest międzysektorowa wymiana doświadczeń oraz znalezienie cech wspólnych w sferze nadużyć. Punktem docelowym wydarzenia jest omówienie wspólnych obszarów biznesowych i zacieśnienie współpracy obydwu sektorów (leasing + faktoring), które działają dla podobnego segmentu klientów (b2b).
Z racji tematyki Bloga, relację z eventu ograniczam do aspektów prawnych faktoringu (częściowo także leasingu). W tym roku w programie zabrakło miejsca na panel prawny, więc podsumowanie eventu będzie krótsze. W tej sytuacji w przedmiocie zainteresowania Bloga była część eventu – Otwarta dyskusja uczestników konferencji – fraudy w sektorze leasingowym i faktoringowym. Dyskusja była prowadzona przez zgłoszonych się tuż przed dobrowolnie:
- Katarzyna Baumgart, Wicedyrektorka Departamentu Zarządzania Ryzykiem kierująca Wydziałem Compliance i Ryzyka Operacyjnego, mLeasing Sp. z o.o.
- Bartosz Nadra – Partner Zarządzający segmentem finansowym Kancelarii Jaśkowiak Nadra Adwokaci
Nie będą oczywiście przytaczał treści wypowiedzi które się pojawiły, natomiast dyskusja była swobodna i poruszała tak aspekty sektorowe (sektor budowlany), jak również aspekty nasilenia rodzajów fraudów, w szczególności oszustwa związanego z leasingiem luksusowych samochodów przewożonych za granicę (głownie Francja), oszustwa dystrybucyjnego, oszustwa kilkukrotnym wyleasingowaniu tego samego sprzętu. Ankieta antyfraudowa została omówiona w tym artykule. Ciekawe aspekty pojawiły się również w ramach panelu dyskusyjnego dotyczącego finansowania transportu (zakaz cesji ograniczający branżę, problemy AML, prześwietlanie dostawców na listach sankcyjnych (pierwsza lista sankcyjna już jest), otoczenie klienta/dostawcy, rodzaj sprzętu. W panelu dyskusyjnym dot. e-commerce dyskusja częściowo toczyła się również w zakresie regulacji b2c i b2b oraz usług płatniczych i ich regulacji.
